金鉱株ETFはおすすめ？～金(ゴールド)投資との違い～|GDX・GDXJへの投資【体験談】

よしのんのん

この記事を書いているよしのんのんです。
奈良県出身→早大法学部卒→弁護士秘書として勤務→結婚して4人の子供を出産。
現在大学生～小学生まで1男3女の子供がいます。コロナショック後から投資をスタートし、現在は1000万円程度の含み益を出しています。こちらのブログでは投資や資産運用について経験談を交えて情報発信をしていきたいと思います。どうぞよろしくお願いいたします。

みなさんは「金(ゴールド)」と聞くと、どのようなイメージを抱かれるでしょうか。

キラキラとした宝飾品や金の延べ棒などを思い浮べる人が多いかもしれませんね。

株式市場が好調なときはあまり注目されない金(ゴールド)ですが、世界情勢や政局が不安定な時期に入ると急に資金が流入し、金価格が高騰します。

人々が不安を感じると、資産としての金(ゴールド)が存在感を増してくるのですね。

昔から「有事の金」とよばれていますが、まさに「いざというときの資金の逃げ場」といったところでしょうか。

2022年は米国の金利上昇が原因で金(ゴールド)や金鉱株(金を採掘している会社の株)の価格は不調でした。

金利がアップすると米国の国債を買って持っておくだけで利息が得られるので、金利が付かない金（ゴールド）から資金を引き揚げて国債を買う人が増えるためですね。

ところが2023年に入り、米国の利下げが見え始めるとともに再び金(ゴールド)や金鉱株(金を採掘している会社の株)が上昇しています。

私も辛抱強く保有し続けていてよかったと思っています。

今回は最近急騰している金(ゴールド)や金鉱株(金を採掘している会社の株)についてみていきましょう。

実際にGDXやGDXJなどの金鉱株ETFに投資をした体験談や感想なども書いていきますね。

まさに世界情勢が不安定な今、金の価格が急騰しているね。

貨幣の価値は流動的だから、財政不安が強くなると財産を守るために世界共通の価値を持つ金が買われるのよ。

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その気持ちよくわかります。

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Contents

なぜ「有事の金」といわれているのか
- 金(ゴールド)は世界情勢の変化に強い
- 金(ゴールド)は物価が上昇するインフレ局面に強い
金鉱株ETFにはどんな特徴があるの？
金鉱株ETF【GDX・GDXJ】に投資をした感想
- 有事で輝く金鉱株ETF

なぜ「有事の金」といわれているのか

昔から「金」は安全資産といわれていますが、「金」にはどのような価値があるのでしょう。

ここでは「有事の金」とよばれている理由をみていきましょう。

金(ゴールド)は世界情勢の変化に強い

株式や貨幣の価値は世界情勢の影響を受けやすく、企業倒産や金融破綻によって紙切れ同然になってしまう可能性があります。

一方で金(ゴールド)は希少性が高く全世界共通でその価値が認められているため、世界情勢が不安定なときに積極的に買われるのですね。

だから金(ゴールド)は安全資産や守りの資産といわれているんだね。

金(ゴールド)は物価が上昇するインフレ局面に強い

物の値段やサービスの価格が変化しなければ、現金を銀行口座に預けておいてもその価値が減ることはありませんよね。

でも今は世界的にインフレ率が上昇しているため、銀行に資金を預けているだけでは現金の価値が目減りしていきます。

たとえば去年1,000円で買っていた物が今は1,200円出さないと買えない状態になるのがインフレですね。

実際食材やガソリン代、子どもの習い事代や大学の学費などあらゆるものが年々値上げされています。

金(ゴールド)は今のように現金や預金の価値が目減りするインフレ局面にも強いのが特徴だといえるでしょう。

金(ゴールド)は限られた資源だから、金そのものに絶対的な価値があると信用されているのね。

金鉱株ETFにはどんな特徴があるの？

金鉱株ETFってあまり聞き慣れない言葉ですよね。

金鉱株は金(ゴールド)の値動きと相関性がありますが、あくまでも金を採掘する金鉱会社の株式なので金そのものへの投資とは異なります。

ここでは金鉱株ETFの特徴についてみていきましょう。

金鉱株ETF

金を採掘する企業の株式を集めたもの
個別の金鉱株へ投資する場合と比べて破綻リスクが軽減される

金鉱会社の個別株を購入するよりは、数十社以上の株式が集まっているETFの方がリスクが分散できます。

金鉱株ETF【GDX】について

正式名称はヴァンエック・ベクトル・金鉱株ETF(VanEck Vectors Gold Miners ETF)
主に大型の金鉱株が組み入れられているETF
組み入れ銘柄数　44銘柄
分配金利回り1.49％(2022年3月10日現在)
経費率0.51％

金鉱株ETF【GDX】のチャート

引用元：楽天証券

10年チャートだと株価はジグザクしているけど、6ヶ月チャートを見ると最近急騰しているのがわかるね。

金鉱株ETF【GDXJ】について

正式名称はヴァンエック・ベクトル・中小型金鉱株ETF(VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF)
主に中小型の金鉱株が組み入れられているETF
組み入れ銘柄数　70銘柄
分配金利回り1.65％(2022年3月10日現在)
経費率0.52％

金鉱株ETF【GDXJ】のチャート

引用元：楽天証券

金鉱会社の中小型株が中心に集まっているGDXJの株価も世界情勢が不安定になってから急に上昇しているわね。

現在金鉱株ETF【GDX】を主人名義、【GDXJ】を自分名義で所有しています。

両方とも株式市場の調子が良かったときは含み損を抱えていましたが、今はどちらも上がってきました。

「やっと日の目を見るときがやってきた」という気分ですが、金鉱株ETFが下がってもいいから世界平和を願いたい気持ちです。

大型金鉱会社の株式を集めたGDXと中小型株を集めたGDXJはどちらも似たような値動きだね。

どちらも少しは分配金がでるけど、高配当ETFのようにインカムゲインを目的に保有するものではないわね。

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金(ゴールド)投資との違い

金(ゴールド)そのものへの投資は配当金を生まないが、金鉱株ETFは少し配当金(分配金(が出る
金(ゴールド)よりも金鉱株ETFの方が激しい値動きをする
金(ゴールド)の現物は価格が下がっても価値がマイナスになることはないが、金鉱株ETFは株式なので購入時より価格が下がると含み損を抱えることになる

経費率はやや高めだけど、分配金でカバーできるね。

金鉱株ETFにはレバレッジがかかっているから、金そのものより上がりやすく下がりやすいのが特徴よ。

引用元：Wealth Road

金鉱株ETFには「オペレーティング・レバレッジ」がかかっているため、値動きが激しくなります。

オペレーティング・レバレッジって何だろう？

金を採掘するためにかかるコストはほぼ一定だから、金価格が上昇すると金鉱会社の利益が金価格そのものより大きくなるということよ。金価格が上がったとき、それ以上に金鉱株ETFの価格が上昇しやすいのはオペレーション・レバレッジによる利益を見込んで資金が流入しやすくなるのね。損益の分岐点を超えたあとは金を掘れば掘るほど儲かる仕組みになっているの。